各位嘉宾、各位朋友大家好。很高兴能有机会参加今年的2021社会与财富论坛,这个论坛是由亚洲银行家举办的,我也非常高兴我所在的北京师范大学社会治理与公共传播研究中心能成为这个论坛的学术支持机构
本届论坛的题目是“新财富 新责任”,我觉得这个题目是非常有价值的。现在我们全球面临着深刻的危机。就像今天的论坛,我们原本是线下活动,之后改了时间,但是很遗憾最后没能实现线下的聚会,改成线上,这就是因为新冠疫情的影响。所以现在人和自然的冲突已经到了不可调和的阶段,全球变暖、生物多样性的消失、湿地生态的恶化等等,这些问题都是需要大家来共同应对的。
同时还有一个非常严峻的问题,就是贫富差距的鸿沟继续在加大。我们可以看到大量的数据和报道,新冠疫情以来全球最富有的1%或者0.1%的人的财富又增长了一个等级,但是绝大多数的人,特别是全球最贫穷的那一半人口仍然处在比较困难的境地。所以我们现在尤其要反思人类社会发展,特别是大工业革命以来的将近400年。在这里面特别重要的是金融服务业,金融被称为现代经济的血液。我们的金融业基本的范式就是以华尔街来最早探索最早实现以大量的、原始的借贷为基础,然后衍生了大量的金融衍生产品,不断的增信、发债。这样的模式究竟是不是正确的,我们应该怎么样来调整,我们今天这样一个议题是特别的有价值地来探讨。
今天我们很高兴能看到参加会议的有大量的信托公司、私行机构和家族办公室等等的机构负责人。现在我们非常清楚,中国进入了一个新的一百年,我们说全面建成小康社会的目标已经实现了,我们现在要进入全面建设社会主义现代化国家的征程。在这种情况下,中国政府已经明确,共同富裕会成为我们的长期战略目标,不是说今天就要实现。共同富裕在全球来说,实际上是一个人类命运共同体,另外中国政府也提出了双碳战略。
双碳战略在全球上来说,实际上人与自然的生命共同体,就是全球的可持续发展,不单是人类做一个物种的可持续发展,这些思想我觉得总体上来说我们是处在全球领先的位置。在这样一个国度,作为亚洲的大国,中国是全球第二大经济体,我们的金融服务业怎么样发展创新,怎样能够助力可持续发展和实现共同富裕,是有很多的方法和模式可以探索的。这几年致力于推动家族善财传承法,我觉得金融服务业有几条可以做的,首先我们的金融服务业能不能倡导推出在可持续绿色发展方面的这些金融服务,创新机构的排行榜,也就是社会价值投资的排行榜,比如说在绿色金融、乡村振兴,一带一路这些方面金融服务有没有什么创新的产品,这些如果我们来探讨出一些新的服务范式,提供一些新的金融服务业的标准是很有价值。
第二个是现在金融服务业可以跟大量的社会机构来合作。我们也看到现在我们一些头部的信托公司开始推动家族的慈善信托,我们的一些私行机构开始用他们自己的社会责任投资的一部分资金,然后从那些客户委托他们负责投资增值中的利润的一个小部分结合起来,每年进行一些很有价值的,很有创新的一些慈善项目的推动和实施,跨界合作也是非常有价值的。
最后一个实际上就是我们的金融服务业的中高管人员,未来能不能成为家族善财传承规划师。就是你不仅是为高净值的人群提供怎么让他的钱生钱,同时能够帮助他让这些财富更有意义。结合他的事业的更替,赛道的变更,结合他家族财富的安顿,结合他家族慈善、家族信托的设立,能不能把推动他们在考虑自立、考虑家族基业常青的同时,能够设立一些利他的安排。比如说能够同步地建立家族的慈善基金会,同步设立家族慈善信托,或者我们叫混合目的的信托。比如说来推动捐赠人建议基金这种模式在美国和加拿大近十年发展非常迅速。中国国内现在我们的整个慈善的制度,特别是对捐赠人的鼓励、激励捐赠人投身慈善事业的制度和安排还不完善。但是我们看到中国已经有大量的人群行动起来了,比如说像曹德旺先生,广东美的的何享健先生,鲁伟鼎先生设立了中国最大的慈善信托。现在的政策是没有那么完美的,但是仍然是可行的。
这点上来说,如果我们整个金融服务业的各位同仁,各位高管,各位智者能够来推动家族善财传承规划的全链条服务。我觉得是非常有价值的。我们作为一个这几年研究家族慈善,推动家族善财传承服务的研究者,我也非常乐意能够有机会和各位学习,并且开展合作,最后预祝本次论坛能够圆满精彩成功,谢谢。